Dlouhodobé spoření na penzi se státním příspěvkem a možností daňového odpočtu. Podívejte se, jak si vybrat fond a na co si dát pozor.
| Fond / správce | Účastnický fond | Zhodnocení p.a.* | Poplatek za správu | |
|---|---|---|---|---|
PEPenzijníJistota Nejvýhodnější | Dynamický | +5,8 % | 0,6 % | Získat nabídku |
BUBudoucnost Penze | Vyvážený | +4,2 % | 0,8 % | Získat nabídku |
STStabilníDůchod | Konzervativní | +2,1 % | 0,4 % | Získat nabídku |
Vyšší podíl akcií, vyšší očekávaný výnos i kolísání. Vhodný pro mladší účastníky s delším horizontem do penze.
Kombinace akcií a dluhopisů, kompromis mezi výnosem a stabilitou. Vhodný pro střední věkovou kategorii.
Převážně dluhopisy a peněžní trh, nízké kolísání i výnos. Typicky pro poslední roky před čerpáním penze.
Ověřte si u zaměstnavatele, zda přispívá na DPS — jde o benefit navíc k vašim vlastním úložkám a státní podpoře.
Maximální státní příspěvek náleží při dostatečně vysoké měsíční úložce — přesnou aktuální hranici uvádí správce fondu.
Ano, přechod k jinému účastnickému fondu nebo správci je možný, obvykle s určitými poplatky nebo omezeními četnosti.
Předčasný výběr je možný jen za specifických podmínek a obvykle znamená ztrátu státních příspěvků a daňových výhod.
Podívejte se na srovnání ETF, akcií a podílových fondů pro kratší investiční horizont.